Werkwijze Pensioen Collectief
In 7 stappen naar het beste pensioencontract voor je bedrijf en je werknemers
Stap 1: Kennismaking
- Vrijblijvend, inventariseren wat we voor elkaar kunnen betekenen
- Uitleg werkwijze bij collectief pensioen
- Uitleg adviestraject, onderhoud en dienstverlening
- Inventarisatie van uw wensen & doelstellingen voor uw bedrijf/personeel
Stap 2: Inventarisatie
- Hoe ziet pensioen voor uw werknemers eruit, wat zijn uw wensen en eisen?
- Welke pensioenrisico’s kunt u dragen, wilt u afdekken of overhevelen?
- Visie en beleid onderneming, betekenis pensioen voor bedrijf/personeel
- Inventarisatie arbeidsvoorwaarden, risicobereidheid en doelstellingen
- Inventarisatie van uw klantprofiel, ondernemerschap, personeelsbestand
Stap 3: Financiële rapportage
- Wettelijk verplicht financieel betaalbaarheidsonderzoek pensioenregeling
- Advies vanuit uw financiële positie, analyse jaarcijfers en liquiditeitsplanning, budgettering pensioen binnen onderneming
- Rapportage op basis van uw pensioenwensen en huidige financiële positie
Stap 4 : BPF Onderzoek
- Wettelijk verplicht onderzoek naar verplichtstelling BPF/OPF branches
Stap 5: Pensioenrapport
- Na uitgebreide inventarisatie, deelonderzoeken volgt pensioenrapportage
- Afstemmen advies op uw doelstellingen, risicobereidheid, kennis en ervaring en de relevante wet en regelgeving
- Selectie meest geschikte pensioenuitvoerders op basis van martanalyse
- Uitgebreid advies met onderbouwing
- Bespreken advies
Stap 6: Inregelen
- Inregelen pensioenregeling met alle formaliteiten
Stap 7: Vaststellen Onderhoud
- Jaarlijks een persoonlijke afspraak voor update pensioen, wet/regelgeving
- Service en onderhoud pensioenregeling
Meer informatie over het onderhoud van het pensioencontract kun je lezen in onze Menukaart voor beheer en onderhoud van het pensioencontract